Ижевчанка Елена* нашла способ быстро разбогатеть. Нет, это не реклама курсов по быстрому заработку, а криминальная история, в которой пострадал 951 человек из десятков регионов страны. Женщина создала огромную организацию, которая приносила ей огромные суммы. Как она работала – разбирался IZHLIFE вместе с пресс-службой МВД по Удмуртии.
Проценты по вкладам есть, вклада – нет
Елена создала кредитно-потребительский кооператив еще в 2012 году. Только оформила его не на себя, а на мужа: именно он значился директором фирмы.
Организация начала привлекать деньги пайщиков. Как она это делала, пока неизвестно, но кооператив пользовался популярностью. Когда схема вскрылась, обнаружили 951 пострадавшего из 22 регионов.
По зарабатыванию денег действовали две схемы, и обе основывались на игре с процентами. Во-первых, средства пайщиков вкладывали в микрофинансовые организации. Во-вторых, кооператив выдавал кредиты. И там, и там он получал более высокий доход, чем выплачивал пайщикам. Часть средств шла в кассу на выплату процентов вкладчикам: надо же создавать образ надежной компании. Но основная часть доходов попадала в личный карман Елены.
Казалось бы, все нормально: даже банки зарабатывают на разнице в процентах. Но не в этом случае. Ведь возвращать сами вклады пайщикам Елена не собиралась. То есть проценты они получали, а забрать свои средства обратно не могли. Например, одна ижевчанка вложила миллион и так и не получила деньги обратно.
«Обвиняемая лично убедила ее, что инвестиционная деятельность кредитно-потребительского кооператива ведется, имеется высокая прибыль, после чего денежные средства похитила», – сообщили IZHLIFE в пресс-службе МВД по Удмуртии.
Уголовное дело на 351 том
Первые обращения от встревоженных пайщиков стали поступать в полицию в 2017 году. Они пытались вернуть свои средства, но Елена предпочла просто исчезнуть.
Сотрудники кооператива получили указания: на обращения отвечать, что женщина занимается «финансовым оздоровлением» организации. После этого все вклады якобы должны были вернуть. На самом деле возвращать никто ничего не собирался.
Когда Елена осознала, что ситуация накаляется, она попыталась все свалить на супруга – они как раз разводились. Тем более что по документам директором был именно он. Но не получилось.
На собственность Елены наложили арест. А жила она на широкую ногу: у нее был коттедж, 11 земельных участков, две квартиры, машина.
«Проверяли информацию о пайщиках, имеющуюся в изъятой в офисах кооператива компьютерной технике. Также проверяли изъятую из офисов документацию по вкладам. Допрашивали максимально всех пайщиков», – прокомментировали детали расследования в пресс-службе МВД по Удмуртии.
В итоге уголовное дело вышло на 351 том. Пайщикам часть средств отдали добровольно – на сумму 38 млн рублей. Но всего ущерб причинен на 420 млн рублей. Как будут возвращать деньги остальным, решит суд.
