Недавно стало известно, что в суд направлено дело в отношении мужчины, который несколько лет назад создал финансовую пирамиду и обманул 63 ижевчанина на сумму более чем 7,7 млн рублей, задержали. Что произошло в январе 2015 года и почему региональный директор в Удмуртии одной из первых написала заявление в прокуратуру.
Привлекательные условия
История началась еще в сентябре 2014 года, когда в столице Удмуртии появился кредитный потребительский кооператив «Сберфинанс». Головное предприятие находилось в Казани, где его открыл 39-летний местный житель Ренат Хабибулин (имя изменено. – Прим. ред.).
Офис ижевского «Сберфинанса» располагался на улице Пушкинской. Работало там всего три сотрудника: два менеджера и региональный директор Екатерина Т. Девушка устроилась туда неофициально, но перед этим собрала всю информацию об организации – документы были в порядке.
Смущал ее только один момент – кооператив открылся рядом с другой провальной финансовой пирамидой «РуссИнвестГрупп».
– Когда мы открылись, к нам начали приходить люди и говорить, что мы и есть «РуссИнвестГрупп», что мы просто открылись под новым названием. Они говорили, что мы мошенники и отмываем деньги. Когда я спросила у Хабибулина Рената, моего руководителя, почему от людей идет такой негатив и по какой причине многие кредитные потребительские кооперативы так быстро закрываются, он попытался успокоить меня, сказав, что мы не такая компания и будем работать долго, – рассказывает девушка.
Екатерина продолжала работать, но на всякий случай сохраняла все чеки и документы.
А вот некоторых ижевчан ничего не смущало, ведь им 9% от размера вклада гарантировали выплачивать ежемесячно. А при вложении денег на год обещали прибыль на 108% больше, чем размер вклада.
Такие выгодные условия приглянулись многим. Порой горожане специально брали кредиты, чтобы заработать на сделке.
Займы не выдавались – компания предлагала лишь вклады под высокий процент. Причину отказа в получении займа объясняли плохой кредитной историей.
Обещал новые договоры и пропал
До января 2015 года все пайщики получали обещанные проценты, которые директор компании выплачивал из средств, полученных от новых вкладчиков, остаток он забирал себе.
– В конце 2014 года руководитель сказал нам, что с января будет пересмотрена процентная ставка по вкладам, и будут другие договоры. Я начала сомневаться, так как новые договоры нам не были высланы, – вспоминает бывший региональный директор.
После новогодних праздников поток клиентов в «Сберфинансе» не угасал. Тогда Екатерина стала узнавать у главного менеджера компании в Татарстане, где же обещанные новые договоры, ведь без них нельзя было дальше вести работу. На что ей отвечали, что руководителя нет в офисе.
– Люди приходили, несли деньги, но я их не принимала. В других городах, насколько знаю, сотрудники рисковали и принимали новых клиентов по старым договорам. Я начала созваниваться с руководителями филиалов, и мы забили тревогу. Хабибулина Рената нигде не могли найти, и тогда я поняла, что происходит что-то неладное, – говорит ижевчанка.
Когда девушка заявила, что хочет подать заявление в прокуратуру, руководители других городов всячески начали ее отговаривать и просили немного подождать. Но ждать Екатерина не стала – собрала все чеки, договоры и обратилась в правоохранительные органы.
Правоохранительным органам удалось найти Хабибулина.
– Сейчас подозреваемый находится в Казани, где идет расследование аналогичного уголовного дела. Уголовное дело, которое было возбуждено по факту действий мужчины в Ижевске, передано в суд Октябрьского района города. Подозреваемому предъявлено обвинение по части четвертой статьи 159, то есть мошенничество в особо крупном размере, – рассказывает старший следователь по особо важным делам Следственной части Следственного управления УМВД России по Ижевску Нина Ильина.
На данный момент ему грозит до 10 лет лишения свободы.