Как ижевчанам не стать жертвами финансовой пирамиды

Автор: | | Комментариев: 4 | Просмотров: 1890

На примере «ИД-Финанс» расскажем, как не оказаться в числе обманутых вкладчиков.

22 января Устиновский районный суд осудил за мошенничество 30-летнего Дмитрия Овечкина. В 2013 году он основал финансовую компанию «ИД-Финанс», а спустя полтора года сбежал, прихватив с собой деньги более трех сотен вкладчиков — почти 50 млн рублей. Обвиняемый получил 6 лет исправительной колонии, а потерпевшие — жестокий урок. Как распознать финансовую пирамиду и не оказаться в числе обманутых вкладчиков.

Пирамида рухнула, вкладчики остались

Идея создать финансовую компанию появилась у Овечкина в декабре 2012 года. Готовился тщательно: снял два офиса (в Ижевске и Екатеринбурге), подготовил рекламные листовки, а в январе 2013 года зарегистрировался в ФНС. Компания предлагала две услуги: вклады под большой процент и займы. Сотрудников было немного — около 10 человек на два города.


Жертвами "ИД-Финанс" стали 300 человек из Ижевска, Екатеринбурга и других городов. Автор: Сергей Березин

Первые вкладчики «ИД-Финанс» появились весной 2013 года, все они получили проценты обратно. Весть о щедрой компании быстро разлетелась, к концу года «сорвать куш» хотели уже сотни человек. Кто-то вкладывался на 3 месяца, но большинство на полгода и год. Деньги горожан Овечкин хранил в сейфе в офисе. Проценты выплачивал из сумм, которые ему передавали, никакого дополнительного заработка у компании не было. В октябре 2014 года, мужчина забрал собранные деньги (полсотни миллионов) и «ударился в бега». Офис компании закрылся. Сотрудники уволились. Вкладчики остались ни с чем.


Суммарно вкладчики потеряли почти 50 млн рублей. Шансов вернуть их почти нет. Автор: Сергей Березин

Овечкина задержали летом 2015 года. Мужчина признался: он и не думал работать честно. К тому моменту на два офиса было 337 вкладчиков, суммарно потерявших почти 50 млн рублей. Обвиняемый выплатил около 1 млн рублей на компенсацию, из офисов изъяли мебель и технику на 400 тысяч. Сейчас его отправили в колонию. Ему осталось погасить еще почти 47 млн рублей. Шансов их вернуть почти нет.

Что делать, чтобы защититься?

— Проверить средние условия по вкладам и займам в городе (страховщики советуют опросить 5–6 банков и компаний, которые имеют лицензию ЦБ).

— Запросить выписку из налоговой службы и проверить, когда была создана фирма (по словам юристов, финансовые пирамиды «держатся» не дольше 3 лет, потому выбирайте компанию, работающую хотя бы 5–10 лет).

— Позвонить в страховую и узнать, от каких случаев она страхует компанию (по словам специалистов, страховать они могут от банкротства, от отзыва лицензии ЦБ и др.).

— Узнать, есть у компании свой источник дохода (надзорные органы рекомендуют проверять, участвует ли компания в валютных операциях, имеет ли она производство или акции в других компаниях).

— Узнать, есть ли клиенты, которые уже вернули свои деньги в полном объеме и могут дать компании отзыв.

Вернут ли деньги?

Устиновский суд отправил Овечкина в колонию и обязал вернуть потерпевшим деньги. Взыскивать их будут судебные приставы. Если Овечкин в колонии будет работать, то долг будут погашать из зарплаты.

Если нет, то расплачиваться он будет, когда выйдет на свободу. Кроме того, судебные приставы будут искать иное имущество и счета осужденного.

Однако все ли потерпевшие вернут деньги — большой вопрос. Сумма долга немаленькая. Да и сложности могут возникнуть на каждом этапе. Например, Овечкина могут выпустить по УДО, и приставы не смогут его найти, чтобы взыскать долг.

Почему не помогло страхование?

Хотя вклады «ИД-Финанс» были застрахованы, потерпевшим это не помогло.

— Договор с «ИД-Финанс» закончился в 2014 году, — сообщили в страховой. — Компания не стала его продлять. По договору мы принимали на себя риски в случае банкротства организации, но не в случае мошенничества. 

Кстати! Специалисты убеждены: чтобы подстраховаться, лучше делать вклады в банках (или банковских организациях), которые сами предлагают застраховать сделанный у них вклад. Это надежнее. Большинство страховых организаций не страхуют вклады граждан в других компаниях — слишком высок риск потерять деньги.

Быть настороже

Финансовые пирамиды — далеко не редкость. В среднем, в год рушится 1–2 таких компаний. К примеру, в 2015 году компания ООО «Ценные бумаги расчетно-кассовый центр» выдавала ижевчанам вексели, которые не собиралась исполнять. Сумма ущерба составила более 50 млн рублей. Возбуждено уголовное дело по статье «мошенничество в особо крупном размере». Сейчас расследование продолжается.

— Пресечь деятельность финансовых пирамид пока они работают невозможно, для этого нет оснований, — рассказал заместитель прокурора Устиновского района Алексей Лопатин. — Понять, что перед вами сомнительная компания, можно лишь по излишне высоким процентам.


ПОДЕЛИТЬСЯ

ПОДПИШИСЬ НА РАССЫЛКУ IZHLIFE:
1
  • Во-первых, в данном случае компания "ИД-Финанс" не продлила договор со страховой. Во-вторых, страховой случай не распространялся на подобную ситуацию - они страховали от банкротства.
  • Хотелось бы поконкретнее узнать чем страховая компания мотивировала свой отказ потерпевшей (сам купил страховой полис этой компании)?
  • позабавил заголовок- "как не стать жертвой..." Ну ответ же ясен и очевиден - не быть дураком! Хотя дуракам этого не понять в силу того, что они - дураки!
  • А конторка разве себя банкротом не объявила? - Выплатить деньги не в состоянии (не нет денег - украли). Банкрот, одним словом.
Социальные комментарии Cackle
Подпишись и получай
главные события дня на почту
ПОДПИШИСЬ НА РАССЫЛКУ IZHLIFE:

С нас короткое письмо - каждый вечер
Спасибо, я уже подписался
Система Orphus